Последние новости
18:09
Россиянин потратил несколько десятков миллионов рублей на наследство в Африке
18:07
В Москве пересмотрели итоги теста получившей отказ при приеме в школу девочки из Латвии
18:06
В МВД назвали потенциально опасные бесхозные вещи
18:03
В Госдуме выступили против повышения окладов срочникам до 7,5 тысячи рублей в месяц. Сейчас - 2758 рублей
18:01
Российский чиновник попал на СВО. Он 50 дней выживал в бетонной трубе, потерял ногу и спас товарища
16:58
ЛУКОЙЛ решил объединить электроэнергетические активы
16:57
В Турции ограничили снятие наличных ночью из-за мошенников
|
ЦБ РФ |
11 ноя |
с 12 ноя |
+ / - |
| USD |
81.0132 |
81.3562 |
+0.3430 |
| EUR |
93.9287 |
94.1954 |
+0.2667 |
| GBP |
106.5486 |
106.9671 |
+0.4185 |
| Индексы |
 |
|
 | ММВБ | 27.12/18:50 | 2757,45 | -0,33% |
| РТС | 27.12/18:50 | 864,09 | -1,62% |
| BTC/USD | 28.12/09:21 | 94674 | -1,64% |
| | Дата | Знач. | +/- % |
| BRENT |
28.12 00:59 |
73,38 |
+0,04 |
| WTI |
28.12 08:45 |
69,62 |
-0,07 |
| GOLD |
2620,84 |
-0,47 |
|
|
|
|
|
Полная лента новостей >>
Полная лента новостей >>
|
|
|
ФИНАНСЫ |
|
|
ЦБ объяснил сообщение о проверках крупных переводов себе по СБП
|
|
| |
|
Среда 12 ноября 2025, 16:54  
Под проверку на признаки мошенничества подпадут переводы более 200 тыс. руб. «условно незнакомым» людям», если до этого человек перевел крупную сумму на свой счет через СБП, пояснили в ЦБ
Банки будут проверять на признаки мошенничества не просто крупные переводы самому себе с использованием системы быстрых платежей (СБП), а переводы, которые совершаются другому физлицу после этого, заявили в пресс-службе Центробанка.
Так там объяснили заявление директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, который рассказал, что мошенники стали убеждать граждан перевести самому себе крупные суммы по СБП. В связи с этим такие транзакции будут включены в перечень подозрительных операций, если в тот же день пользователь попытался перевести деньги другому человеку, которому не делал переводов в последние полгода.
В ЦБ уточнили, что на признаки мошенничества будут проверять только переводы по СБП от 200 тыс. руб. «условно «незнакомому» человеку». «Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», — подчеркнули там.
ЦБ несколько раз публиковал перечни признаков мошеннических операций, например для онлайн-переводов или снятия наличных через банкомат. В последний, действующий с 1 сентября, вошел в том числе перевод более 200 тыс. руб. самому себе незадолго до запроса на выдачу наличных.
Среди других критериев:
- нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду;
- изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
Уваров анонсировал выход приказа ЦБ с новыми признаками мошеннических переводов в ближайшее время. По его словам, в него войдут такие критерии, как смена номера телефона для входа в интернет-банк и получение банком информации от оператора, что у клиента изменились характеристики телефона, «например используется нетипичный интернет-провайдер».
|
|
|
лента новостей
|
|
|
