Понедельник 15 декабря 2025, 19:30  
Президент России Владимир Путин подписал закон, закрепляющий за Росфинмониторингом право получать данные о переводах через Национальную систему платежных карт (НСПК — оператор карт «Мир») и Систему быстрых платежей (СБП). Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Сейчас такие данные служба запрашивает напрямую у банков. Финансовые учреждения попросили оптимизировать этот процесс для снятия нагрузки с них.
Нововведения будут внесены в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сами поправки вступят в силу с 1 сентября 2026 года.
«Уполномоченный орган вправе получать на безвозмездной основе от организации, осуществляющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, а также функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России и в национальной системе платежных карт», — говорится в указе.
Порядок и сроки обмена информацией будут согласовываться с Центральным банком России, следует из документа.
В мае РБК писал об этой инициативе, в результате которой Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать данные об операциях в СБП и по картам у НСПК. Это ускорит выявление сложных схем обналичивания, но повысит риски «формальных» блокировок. 9 декабря Госдума приняла этот закон на своем заседании.
Росфинмониторинг в 2024-м предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование, чтобы запрашивать у него данные по операциям с картами «Мир» или в СБП. Сами банки также отмечали, что они неоднократно обращались к финразведке с предложениями, которые направлены на оптимизацию процесса предоставления данных.
|
